略论银行应如何防范备用信用证担保贷款的法律风险

备用信用证担保贷款属于银行贷款品种之一。是指银行以其他银行（包括外资金融机构或中资银行的海外分行等，以下简称“外资银行”）开具的以银行为受益人的备用信用证作担保。向客户发放的贷款。由于备用信用证担保贷款涉及国际经济法律关系。一般适用国际惯例，且在实际中发生过不少利用虚假备用信用证诈骗银行资金的罪案。因此，为了有利于银行此项业务的开展。本文就银行如何防范备用信用证担保贷款的法律风险作出如下法律提示。[编者按]     

论信用证欺诈例外原则与独立性原则的冲突及处理模式

独立性原则指只要受益人提交的单据与信用证要求相符，银行就必须付款。信用证例外属于信用证独立性原则的例外，是法院针对银行的行为对当事人提供有效的法律救济，两者之间既存在联系的一面，也存在相冲突的一面。     

浅谈银行UCP600的新变化

国际商会第500号出版物,即跟单信用证统一惯例(UCP500)1994年生效以来对国际贸易中采用信用证结算的有关各方产生了巨大的影响.随着时代的发展,UCP500已经不能完全满足和适应实际业务的需要.     

从UCP500有关条款看信用证结算中的欺诈及防范

信用证广泛应用，并随国际商会对《跟单信用证统一惯例》UCP的不断修订，特别是1993年出版的500号出版物，以下简称UCP500），已使信用证这种结算方式日臻完善，但不能说已完全排除风险。对UCP500有关条款进行分析，引出信用证结算中潜在的欺诈风险并提出防范措施。     

2007年上半年全国消协系统受理投诉主要情况

2007年上半年共受理消费者投诉299552件，比2006年同期下降61％，解决263412件，解决率87．9％，为消费者挽回经济损失45791万元，其中因经营者有欺诈行为得到加倍赔偿的11118件，加倍赔偿金额517万元，经消费者协会提供案情后由政府有关部门查处罚没款936万元，接待来访和咨询249万人次。     

警惕十种价格欺诈

国家计委近日公布各地在禁止价格欺诈市场检查中发现的价格欺诈十种表现形式。据了解,国家计委《禁止价格欺诈行为的规定》1月1日实施以来,全国各级价格主管部门认真部署,迅速行动,在大力宣传《禁止价格欺诈行为的规定》的基础上,元旦、春节及“3·15”活动期间,集中力量开展了禁止价格欺诈市场监督检查。检查中发现价格欺诈的十种表现。一、虚假标价     

对信用证期诈的对策与救济

所谓信用证,就是在买卖双方达成并签订了合同之后,买方为取得卖方在发货后对其资金和及时付款的信用,以自己银行存款或融资贷款,向银行申请开出由银行确保支付卖方货款的并交给卖方承兑的票证。其运行流程是:在卖方将货物发出并取得有关查验签收的提货回单后,连同     

国际结算量虚拟增长的成因危害及消除

一、虚拟统计引起虚拟增长 (一)局部虚拟。它指一家银行 把本不属于国际结算的业务纳入国 际结算的统计之中或者是一笔结算 业务重复统计。主要表现为:1、国 内外汇联行。一般情况下,国内外 汇联行往来是用来清偿国内当事人 之间债权债务关系的结算行为。因 此它不应该纳入国际结算的统计之 中。2、国内外汇同业拆借。国内外 汇同业拆借一般也是通过国内外汇 联行进行清算,但有时也可能通过 境外代理行进行清算,由于其本质 上并不是一国与另一国当事人之间 债权债务关系的清偿,因此也不能 构成国际结算量。3。     

留神"馅饼"变"陷阱"--话说特许加盟的欺诈

谁不希望发财呢？都想，这是人的正常发展要求。