仅有证书是不够的

2003年，工商银行成立财富管理中心、组建客户经理队伍，王丹是首批吃螃蟹的人；2004年．理财规划师认证刚引入国内，王丹又第一批拿到了CFP证书，如今．王丹在理财规划师的岗位上干得得心应手。     

浅析理财规划师在中国的现状与未来

改革开放至今．中国居民家庭人均收入大幅提高,百姓手头更加宽裕,于是人们开始考虑如何通过适合的投资渠道获取更多利润;而另一方面,普通百姓对于专业金融知识和投资技术知之甚少．这就使得理财规划师在中国有着巨大的潜在需求。但是由于理财规划领域在我国属起步阶段,较之欧关发达国家还有差距,我们应在积极借鉴国外成熟市场经验的同时,努力探索符合本国理财规划师职业发展的道路,完善我国金融市场。     

机构动态

正渣打中国推出独家理财新品助力全方位参与美股市场5月19日,渣打银行(中国)有限公司("渣打中国")宣布,在华独家推出一款代客境外理财产品,投资于境外中型美股基金。结合业已在架的理财产品,渣打中国现有的代客境外理财产品线的投资范围拓展到大中小型美国股票基金。本土投资者将可通过渣打中国全方位参与到美国股票市场的投资。此     

以保费为中心的人身保险规划方案

目前,各家保险公司的寿险规划师一般采取“以保额推算保费”的方法为客户进行人身保险规划（以下简称“保险规划”）,也就是从客户的收入出发,通过计算,推算出理论上需要的保险额度,再从保额推算出客户购买各种保险所需的保费。实际上,这种保额计算方法并不科学,有可能让客户花费超出实际需要的保费,甚至脱离客户的实际支付能力。笔者认为,应该从家庭收入直接推算出保费,再以保费为基础制定保险规划方案,这样才是真正的“理可理之财”。     

2014青岛世园会:用时光打磨的艺术品

2014青岛世界园艺博览会是继2008年奥帆赛之后承办的规格最高、影响最大的一次国际性盛会,从它的申办之日起,就受到来自世界各地的瞩目,青岛市第十一次党代会提出"加快建设宜居幸福的现代化国际城市"的奋斗目标,要求"加快生态园林城市建设,全力办好2014世界园艺博览会"。筹办世园会必将成为实现城市发展目标的重要载体,对提高城市竞争力、影响力和知名度都将发挥重要作用,对进一步加快城市现代化和国际化进程提供重要动力。     

市场声誉与理财规划师的约束机制

文章引入自然状态变量构造声誉模型,突出随机变量因素在评定和考核理财规划师绩效中的作用,分析声誉机制在完善理财规划师市场中的功能.对理财规划师建立如下约束机制:适当提高其货币收益,增加其放弃工作的机会成本.建立理财规划师市场、引入声誉机制、增加其声誉收益.观测自然状态变量,间接强化对理财规划师的监督.