招商银行信用卡反电信诈骗链式防控体系

<正>近年来，电信网络诈骗犯罪持续呈现高发态势，严重危害民众财产安全，为此国家采取了严打高压的多重举措，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的正式施行也让电信诈骗的打击治理达到更新的法治高度。在传统第三方欺诈风险中，发起交易或操作的是伪冒者，银行可以根据伪冒者和客户行为特征的差异有效甄别风险，但是在快速变化、产业化的电信诈骗生态下，主要风险形态是客户被伪冒分子诱骗、胁迫，进而按照对方要求进行操作，如果得不到及时保护，