商业银行反洗钱风险管理体系构建探析

“风险为本”是我国反洗钱工作发展的必然阶段,是反洗钱工作与国际接轨的必然要求,也是反洗钱资源配置有效性的最终选择。文章介绍了“风险为本”的内涵,总结了“风险为本”内控体系的重要性和必要性,提出商业银行应建立“两个体系、三道防线、四个保障”的反洗钱风险管理体系,即“风险为本”的制度体系和突出风险特性的自评估体系的“两个体系”,客户尽职调查、指定反洗钱职能部门及合规专员、独立审计职能部门的“三道防线”,以及组织、人力、系统、考核的“四个保障”。     

行政区经济约束下的主体功能区建设研究

主体功能区作为我国区域发展战略的新安排,必将对现行的行政区经济产生巨大冲击。文章在从区域发展理论创新的角度对主体功能区进行深化认识的基础上。从区域划分依据、区城发展理念、同质化政府与异质化区域、主体功能区操作与行政主体、主体功能区划分标准与区域发展等方面阐释了行政区经济对主体功能区约束的内在机制,指出区域管理政策是现阶段行政区经济约束的集中表现,并从配套政策体系和当前政策重点等角度指出了主体功能区和行政区经济协调发展的现实路径。     

船小是否真的好调头? ——公共危机事件下小微企业的应对研究

党的十九大报告指出我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,在这一背景下,推动小微企业(全称小型微利企业,指符合税法规定条件的特定企业,其特点是规模"小型",营收"微利")健康发展是经济结构转型升级、扎实推进共同富裕的重要路径.小微企业是国民经济的基本细胞,在增加就业、促进经济增长、科技创新与社会和谐稳定等方面具有不...