大额现金收支监测问题研究

反洗钱实践表明,金融机构容易成为洗钱活动的渠道,而大额现金存取则是最常被利用的一种方式。因此,加强大额现金收支监测,是落实好反洗钱措施的基础工作之一。     

假币非法流通情况调查及根治对策——以清流为例

本文通过对清流县假币的非法流通和危害情况抽样调查,分析县域假币案发的特点和原因,并提出相关对策建议。     

农村支付结算体系的现状及改革建议——以清流县为例

本文通过分析当前农村金融支付结算体系的现状、存在问题及成因,提出了加强和改进农村金融支付结算体系建设的对策建议。     

如何防范银行票据业务中的洗钱风险

随着科技的发展和计算机的广泛应用,银行票据以其方便、快捷、信誉度高等特点,为企业提供了一条快速便捷的结算通道,成为资金结算的重要工具。但一些不法分子利用票据使用过程中的不规范环节和银行管理上的漏洞,通过票据进行洗钱等犯罪活动,给国家     

基层央行计算机管理中存在的风险及建议

一、当前基层央行计算机管理中存在的风险(一)人员风险。1.人员岗位设置不合理,近年来基层央行进人少,人员紧张,势必造成一人多岗的现象。2.操作人员安全意识薄弱,安全培训不到位。比如,在最新版的会计核算业务系统中,程序本     

网银业务中反洗钱的难点和对策建议

随着网银技术的发展与成熟,使金融业步入了一个新的历史发展阶段,人们足不出户就能享受到网上银行带来的种种便利.但网银业务在为客户提供方便、快捷的金融服务的同时,也让犯罪分子有了可乘之机,给反洗钱工作带来了新的困难和挑战.     

保险公司“无现金收付”管理分析

正一、保险公司"无现金支付"管理问题(一)"无现金收付"的管理要求不够严密根据《推行无现金收付的指导意见》(人保财险财电函[2008]234号)规定,无现金收付是指保险公司经营所产生各项资金收付都不通过现金结算,企业保持现金零收支、现金零库存,也包括通过POS机等刷卡机具收取保费;同时明确规定,"保户采用刷卡、银行转账或支票方式缴纳保费的、无论何种原因发生需要退回资金的,都必须将资金退回至原缴纳保费的银行卡或