银行卡领域反洗钱工作的问题及建议

随着银行卡的迅猛发展，银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现，犯罪分子利用银行卡既能转账结算又能存取现金的特点，将其作为洗钱工具，利用银行卡洗钱逐渐成为犯罪的新动向。因此，如何防范、监控利用银行卡洗钱，已成为迫切解决的问题。     

对乡镇农村银行卡使用情况的调查

近年来,为改善乡镇农村支付结算服务环境,在人民银行的组织指导下,辖区县域金融机构（主要是邮政银行、农信社）在乡镇行政村设立了大量银行卡助农取款服务点,开展POS机小额提现、农民刷卡就近领取各类涉农补贴和余额查询业务,极大地方便了广大农民群众。近期,笔者对全南县乡镇农村银行卡使用情况进行了调查,发现农村银行卡的普及呼声日渐高涨。然而,在实际操作中,农村银行卡推广工作一直存在“叫好不叫座”的尴尬局面,农村银行卡普及应用率长期徘徊不前,主要是受地理环境、生活习惯、文化程度、发卡成本、盈利空间等重要因素制约。     

对县域银行信用卡诈骗犯罪的调查及思考

鉴于信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势,近日,笔者对全南县银行信用卡诈骗犯罪情况进行了调查. 一、基本情况 全南县地处江西省最南端,与广东翁源、连平、始兴、南雄4县(市)交界,60％的边界与广东接壤.县辖9个乡(镇),总人口19万.全县现有金融机构网点31家,分别为工行、农行、邮储银行、农村信用社、赣州银行、村镇银行等,有2家小额贷款公司.随着国民经济的快速发展和居民消费水平的不断提高,信用卡作为现代社会一种金融支付工具,在人们生活中越来越得到广泛应用,信用卡业务在近几年的发展尤为迅速.但其在带给消费者极大便利的同时,也蕴藏着较多的风险.涉及信用卡诈骗的犯罪案件却持续上升.2010年,全南县检察机共受理此类案件3件5人,2011年受理4件7人,2012年经检察机关共批准逮捕涉嫌信用卡诈骗犯罪案件9件15人,犯罪案件同比增长了125％.     

筑牢农村反假币阵地净化人民币流通市场——全南县推动农村反假货币工作站建设取得成效

全南县地处江西省最南端,与广东翁源、连平、始兴、南雄4县(市)交界,全县国土总面积1535km2,县辖9个乡(镇)、86个行政村,总人口20多万。为构筑农村反假币阵地,净化人民币流通市场,人行全南县支行大力推动农村反假货币工作站工作,积极探索适合农村、面向农户、贴近农民的反假工作新路子,初步实现了以农村反假工作站为阵地的反假货币网络化。     

筑牢农村反假币阵地净化人民币流通市场——全南县推动农村反假货币工作站建设取得成效

全南县地处江西省最南端,与广东翁源、连平、始兴、南雄4县(市)交界,全县国土总面积1535km2,县辖9个乡(镇)、86个行政村,总人口20多万。为构筑农村反假币阵地,净化人民币流通市场,人行全南县支行大力推动农村反假货币工作站工作,积极探索适合农村、面向农户、贴近农民的反假工作新路子,初步实现了以农村反假工作站为阵地的反假货币网络化。     

对县域小微企业融资难问题的思考（全南案例）

近年来，随着金融危机对经济实体的冲击，中小企业的发展遇到了困难，尤其是小微企业融资难的问题目益凸显，发展县域经济也因此遇到前所未有的挑战。本文中，笔者以全南县为例研究案例就小微企业融资难问题及对策做一探析。     

对县域农村硬币流通现状的调查及建议——以全南县为例

本文提出了小额货币硬币化是我国货币发行的方向。如何让"沉睡中的硬币"在农村市场流通领域中发挥其应有的作用?笔者对县乡镇农村硬币流通现状进行了调查,对农村硬币流通不畅的问题进行了探讨。