电子银行个人结售汇业务监管探析

正随着电子银行个人结售汇业务的迅速增长,实施分拆结售汇行为也变得更加"简单",只需掌握多个人的网上银行密匙,不出家门就可以迅速分拆外汇资金进行结售汇,但也给个人外汇业务监管工作提出了新的挑战。     

资源共享 狙击“热钱”

随着个人投资需求的强烈增长,"热钱"通过个人外汇交易渠道跨境流动越来越频繁。虽然外汇局利用个人外汇业务监管系统在非现场监管方面取得了明显效果,但随着外汇资金分拆形式越来越隐蔽,以及信息滞后性的影响,违规结售汇行为并未得到根本遏制,异常结售汇交易不断     

外汇非现场监管信息化发展研究

国家外汇管理局通过简政放权,提高贸易投资的便利化程度,有力促进实体经济发展。但目前市场主体的自我约束程度不够,外汇管理配套系统功能不强,造成外汇交易市场风险加大。本文以实现市场主体自主发展与外汇管理约束的和谐发展为前提,探索建立一个寓监管于服务之中,交易风险可控的外汇管理体系,解决外汇业务监管信息化程度不高、各部门"独立作战"、银行代位监管"不作为"等问题,通过内部资源共享、外部横向联合、工作效率考核等,提升综合监管能力,更好服务实体经济健康可持续发展。     

资本金结汇非现场核查方式探讨

外商投资项下资本金结汇业务由外汇指定银行直接办理后,由于监管系统功能的不完善,外汇局无法对外资企业的资本金结汇所得人民币的真实去向进行监测,造成披着合法外衣流入的＂热钱＂结汇后就成了脱缰之马,对国内经济环境产生不利影响。国家外汇管理局提出的外汇管理＂五个转变＂,其中要求＂从重审批转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理＂,齐齐哈尔市外汇局据地设计完成了资本项目非现场监管系统。该系统针对资本项目非现场监管的空白点,可实现对违规结汇问题及时发现并预警。该系统具有强大的数据综合分析能力,外汇局的工作效率因而得到显著提高,外汇管理政策也可进行相应改进。     

个人外汇业务信息系统监管模式探讨

目前,外汇局对个人外汇业务进行非现场监管的主要工具是个人结售汇系统（以下简称“系统”）。在国际金融形势动荡的情况下,跨境资金流动具有较强的不确定性,事实证明,部分投机资金已经开始通过个人外汇交易途径,采取化整为零方式来规避当前外汇政策的监管。     

资本项目非现场监管系统在资本金结汇核查中的应用

由于监管系统功能不完善,外汇局目前对资本项下外商投资企业资本金结汇业务的资金跨境流动还停留在来源审核阶段,无法对其结汇后的真实去向进行监测,导致披着合法外衣流入的热钱结汇后成为脱缰之马.为提高非现场监管水平,国家外汇管理局齐齐哈尔市中心支局根据总局易纲局长提出的外汇管理     

构建高效外汇业务信息化监管平台

近年来,国家外汇管理局为促进贸易投资便利化,加快了外汇改革步伐,不断简政放权,有力促进了实体经济的发展。但由于配套监管系统功能滞后,相关业务管控的难度相应加大。要想建立一个寓监管于服务之中、并达到风险可控外汇管理目标的体系,必须在外汇管理信息化、非现场监管智能化方面实现新突破。只有不断扩展外汇管理的内涵,提升业务综合监管能力,