反洗钱视角下银行机构涉案账户管控缺陷及对策——基于邵阳市1326个电信诈骗涉案账户的实证分析

本文对邵阳市1326个电信诈骗个人涉案账户的基本特征进行了分析,从反洗钱视角剖析了银行机构在管控涉案账户方面存在的缺陷,并提出了相应的对策建议.     

关于反洗钱激励机制框架构建的探讨

本文通过对反洗钱激励机制的内涵分析,提出了反洗钱激励机制的整体框架构建,包括激励层次、激励构成、激励制度以及激励外部环境的培育。     

国际速汇金业务洗钱风险分析及建议

国际速汇金业务能够在约10分钟内将客户的个人款项汇到世界各地,汇款和收（取）款过程无需繁杂的手续,收款人取款时不必支付任何费用,收（取）款和汇款双方也不需要开立银行账户,与传统外币汇款业务相比具有无可比拟的优势。同时调研也发现,国际速汇金业务在给收付款人提供快捷、便利服务的同时,也隐藏着极大的洗钱风险,极易成为不法分子逃脱税款甚至是规避监管进行洗钱的工具,应引起高度关注。