2017年高净值家庭资产配置策略需转型升级

2016年,全球"黑天鹅"事件频发.来自政治、经济、地缘冲突等方面的因素深度影响全球市场的走势,震荡加剧是全球市场的典型特征. 2008—2012年,全球经济走出了明显的"V"形,此后开始下行;2016年下半年起,有明确的企稳和复苏迹象,整体出现好转,新兴及发展中国家经济下降趋势明显趋缓.但同时,全球经济政策不确定性创下自1997年亚洲金融危机以来的历史新高.笔者预计,2017年全球整体宏观经济下滑幅度将有所减弱,而经济政策不确定性将进一步增强.     

在财富管理的维度下重识保险

如果现在你还认为保险的功能只有保障,那就真的落伍了. 如今,社会已经从短缺时代过渡到过剩时代.短缺时代,赚的钱不够花,连当下都无法满足,谈何一辈子?过剩时代,财富不仅花不完,还有很多结余可以用于安排未来的开销,甚至传承给后人.     

智能投顾来了,传统理财顾问何去何从

2014年以来,智能投顾在全球兴起.随着技术的不断成熟与完善,智能投顾从资产管理领域延伸到了财富管理领域.行业里在分析智能投顾时,通常基于资产管理视角,强调智能投顾在定量分析方面的价值,普遍认为智能投顾对传统理财顾问的冲击很大,甚至有替代的可能.     

资产配置新选择

随着大数据、人工智能等新技术的兴起,投顾服务正迈向机器人时代.借助新技术,智能投顾实现了投资决策过程的智能化,提供服务的成本大幅降低,极大地拓宽了客户群体.面对模式上的升级,传统理财顾问是否将面临职业定位的改变?而普通投资者的理财观念又需要做出哪些调整?     

短期游要打好“保护伞”

国庆黄金周、清明节、端午节、中秋节等小黄金周的增加，不少朋友都可以精心设计出游行程。然而出门在外，风险增大，外出旅行带来的风险如何防范，有效选择旅行险就非常关键。     

短期游要打好“保护伞”

国庆黄金周、清明节、端午节、中秋节等小黄金周的增加，不少朋友都可以精心设计出游行程。然而出门在外，风险增大，外出旅行带来的风险如何防范，有效选择旅行险就非常关键。     

财富管理师怎样才能遇见对的客户

财富管理是一个万亿元级的市场,面对充满机遇的市场,我们不能被喜悦冲昏头脑,因为这也是一个充满竞争、快速发展和不断变化的市场. 作为一种具有市场工作属性的职业,财富管理师总希望获得更多客户,不断扩大业务规模.但在努力增强自己的市场开拓能力的同时,很少有人思考什么才是自己的目标市场. 经营思考:个体也要有"目标市场"意识 企业的资源有限,市场需求却差异巨大,只有聚焦擅长的领域,将资源优势集中于目标市场,才有可能从竞争中脱颖而出.