理财师如何赢得客户

所谓理财师．就是通过正确分析．评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，综合运用保险、证券及银行信贷等金融产品。为客户量身定做合理的理财规划方案。并监督执行．适时调整．终身服务的专业人士。由此可见，理财服务的关键词就是“客户”。     

理财方案应共性个性相济

理财规划的基本模式，即通过详细了解和分析客户的家庭结构、职业生涯、家庭财务收支和预期目标，充分利用保险、基金、股票、外汇等相关金融产品，为客户制定切实可行的个性化理财方案，帮助客户早日实现自己的预期目标、实现财务自由。到底什么是个性化的理财方案呢？     

理财师如何赢得客户

开发新客户的哲学 客户从哪里来呢?其实非常简单,只有两个基本步骤:结识准客户,然后把准客户变为客户."更多的销售来自友谊",要先与准客户建立友谊,成为朋友.每个人都有自己交朋友的方法,可利用同学会、生日会、座谈会、联谊会、车友会、讲座等集体活动;QQ、MSN、E-MAIL、博客等网络工具;手机短信、电话拜访以及陌生拜访和随机问卷调查等方式;还可以在一些专业论坛或杂志上发表自己的观点和主张,以便结识更多的朋友.     

适当配置海外资产

随着全球经济一体化进程加快,海外投资已经逐渐进入国内中高端人群,为人们所接受.目前人们经常接触到的海外投资品种主要有海外基金、海外保险和海外土地、房产投资等.     

理财方案应共性个性相济

理财规划的基本模式,即通过详细了解和分析客户的家庭结构、职业生涯、家庭财务收支和预期目标,充分利用保险、基金、股票、外汇等相关金融产品,为客户制定切实可行的个性化理财方案,帮助客户早日实现自己的预期目标、实现财务自由.到底什么是个性化的理财方案呢?