关于加强县级农村信用社反洗钱工作的调研

随着人民银行反洗钱工作力度的不断加大，洗钱犯罪有从大型银行向中小金融机构，由大中城市向基层市、县转移的趋势。农村信用社作为扎根最基层的金融机构。反洗钱工作任务艰巨，但在当前的反洗钱工作中还存在诸多困难和问题。本文结合黑龙江省尚志市农村信用社的实际。对农村信用社反洗钱工作存在的问题、采取的对策进行简要的分析。     

试论基层银行反洗钱工作对策及建议

所谓洗钱，简而言之就是把“黑钱”合法化。洗钱是经济领域的重大犯罪行为，不仅扰乱了国家的金融和社会管理秩序，而且妨害了正常的司法活动。近年来，在党中央、国务院和各级党委、政府的领导下，人民银行与公安机关等相关职能机构各司其职，通力协作，不断加大打击洗钱犯罪力度，但纵观基层银行反洗钱工作，仍然存在着一些问题亟待处理和解决。     

中小城市现金购房的洗钱风险问题

房地产具有保值、现金交易资金巨大等特点,已成为洗钱犯罪的首选途径。近年来,随着国内宏观经济的高速增长,房地产市场持续繁荣,交易量逐年上升,2011年,受政策调整影响,大中城市房地产交易量放缓,但中小城市、特别是欠发达地区房地产开盘和交易额增长依然迅速,且房地产交易政策宽松,购房现金交易的洗钱风险越来越严重,应警惕洗钱犯罪涉入中小城市。