我国商业银行操作风险案件防控工作的探讨

本文通过对近些年我国商业银行发生的一系列案件分析,总结出导致我国商业银行操作风险案件发生的主要因素,即分支机构绩效考核机制缺乏风险约束、操作风险管理与控制系统薄弱、内部审计体系结构不合理、银行内部企业文化缺失、金融违法成本较低;结合巴赛尔委员会新资本协议和有关管理学理论,提出加强操作风险量化考核、完善操作风险管理系统、加强内部监督体系、培育良好的企业文化、加强金融违法犯罪打击力度是防范商业银行操作风险管理的主要途径。     

商业银行授信审查委员会低参与效率的成因与治理

当前,授信审查委员会制度是我国商业银行信用风险管理的一个重要内容,然而,这种集体进行授信决策的机制,实际上却导致了授信风险无人负责的局面。本文在解释授信审查委员会"低参与效率"成因的基础上,得出通过强化激励约束机制、建立授信审查委员专家库等方式,解决授信审查委员会成员"不敢说"、"不愿说"、"说不准"等问题、提高授信审查委员会在商业银行内控治理的作用,从而实现对银行授信风险的有效控制。