恶意透支非法占有目的认定难点分析

有关恶意透支型信用卡诈骗案件非法占有目的的认定标准在实践界争议较大。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》从履约行为、履约能力以及资金处置等方面提供了6条认定参考情形,在对"明知没有还款能力而大量透支,无法归还"情形的理解中,应注意,对透支前还款能力的估量确应属"明知"之内容,但其认定应结合客观事实,而非仅依据行为人所表述的主观状态论证。对催收过程中小额还款行为能否阻却非法占有目的的认定的问题,应区分小额还款的真实意图。     

走私犯罪故意研析

对行为人主观方面故意的认定是走私犯罪认定的一个非常重要的方面,但同时,也是困扰当前执法实践的一个难题。在走私犯罪"明知"的认定方面,应允许"推定明知";走私犯罪故意的认识内容应包括行为、危害结果以及行为与危害结果之间的联络关系;同时,走私故意包含间接故意。     

盗窃空白支票后使用行为的认定

对于盗窃空白支票案,通过阶段性行为性质分析可知,盗窃空白支票行为当且仅当行为人采取"多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃"方式时方能做犯罪定性,而对空白支票的加工行为属伪造支票行为,其后的使用行为符合票据诈骗罪的犯罪构成要件。应具体考察上述三阶段行为之间的关系,适用正确的刑法处刑原则,方可得出正确的罪名认定。     

商业银行信用卡监管机制比较研究北大核心SSCI

近年来,我国信用卡业务迅速发展,但商业银行信用卡监管机制不完善等因素也导致控制欺诈风险的形势越来越严峻,金融风险和社会风险随之增加。本文从信用卡营销、信用审批、用卡监控、催收及坏账处理以及收单业务等方面对国有商业银行与股份制商业银行信用卡监管机制的差异进行了分析,以探析信用卡风险上升的深层次原因,并就推动信用卡市场发展提出相关政策建议。