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加强我国金融机构反洗钱工作的对策研究 总被引:2,自引:0,他引:2
郭春松 《河南金融管理干部学院学报》2004,22(4):31-33
目前,反洗钱工作已刻不容缓。但我国在反洗钱工作中仍存在法制建设缺乏全局性的统筹规划、国内反洗钱部门与国际间的配合与合作严重缺位、人民银行对洗钱活动难以进行全面有效的监管等不足之处,因此,应统筹构建反洗钱法律体系,加强部门协调与国际合作,严格监督公职人员的合法工作行为,使反洗钱工作得以顺利开展。 相似文献
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银行监管文化是一种行业文化,是银行业监管主体的价值取向和思想行为的总和。监管理念是监管文化的核心,是长期监管实践过程中逐步形成和培育起来的行业精神和价值观。为了更好地进行银行监管的协调与合作,有必要塑造相应的理念指导实践。笔者认为,银行监管协调与合作的理念应主要表达五个方面的意思,可以概括为五个“C”,即清晰(Clear)、简洁(Concise)、透明(Clarity)、互补(Complementary)和控制(Control)。 相似文献
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银行监管国际协调与合作的动因 加入WTO后,我国银行业面临更大程度的行业开放.根据我国与世界贸易组织的协议承诺,加入WTO5年后外资银行办理人民币业务不再有地域和客户限制,享受国民待遇.外资银行通过十几年的发展,对我国银行业发展已形成一定的威胁. 相似文献
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郭春松 《福建金融管理干部学院学报》2000,(2):8-12
随着我国加入WTO的日趋临近,我国银行业面临的竞争和风险将进一步加大。对此,笔者借鉴西方先进的银行监管经验,从三方面提出加强我国银行业监管的思路:完善监管体制,提高监管效率;加强银行监管的制度建设,使一切银行业务有确切的法规可循,堵塞漏洞,采取多种方式加快对监管人才的培养,提高监管质量。 相似文献
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据有关资料披露,2000年我国4家国有独资商业银行不良贷款剥离1.4万亿元,可是至年底不良贷款率不但没有下降,反而略有上升。面对不断下降的信贷资产质量,如果不尽快提出有效的化解方案,势必影响国民经济的健康发展,特别是加入WTO后,将会影响我国金融业的对外竞争力。 国有独资商业银行产生不良贷款的原因是多方面的,既受宏观环境的制约,又受微观经济的影响;既有商业银行经营管理不善的因素,又有人民银行监管不力的责任。笔者拟结合近三年对国有独资商业银行不良贷款检查的情况,提出提高国有独资商业银行信贷资产质量… 相似文献
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我国网络银行的风险控制方法初探 总被引:4,自引:0,他引:4
一、加强网络银行的内控制度建设
1.保证网上支付的交易安全.网上支付是否安全是用户最为敏感和担心的问题,尽管全球互联网已有上亿的网上用户,但是许多机密信息在互联网上传送时,依然时常被黑客或第三者截获、删改或抹除.因此,网络银行中特别敏感的个人信息以及财务资料(账号、密码、信用卡卡号等)、信息库、重要信息资源等仍可能被黑客或第三者破坏、滥用或泄漏. 相似文献
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福建省水泥行业正处在产能结构调整的关键时期。产能结构调整虽然有利于优化产品结构,增强企业的抗风险能力,但却容易使银行的信贷风险提前暴露,增加银行的经营压力。本文对福建水泥行业的发展情况、信贷资金风险状况以及风险防范中的难点进行深入的调研分析并提出对策建议。 相似文献
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中国银行业监管协调与合作的成本收益和博弈分析 总被引:2,自引:0,他引:2
本文引入了成本收益分析和博弈分析工具,对银行监管协调与合作的成本和收益进行比较,对银行监管不同主体的协调与合作意愿进行分析。通过分析,寻求监管主体协调与合作的均衡点和中国银行监管当局政策的着力点。笔者认为,各监管主体为了争取监管协调主动权,扩大影响力,都存在加大协调力度的倾向。在银监会与国外监管当局的博弈分析中,笔者引入合作溢价概念,并就两国监管当局在完全信息下的博弈情况进行分析,得出若干不同的结论。最后,笔者根据分析结论,提出优化监管协调与合作的相关政策建议。 相似文献