基于数据挖掘技术的银行反洗钱系统

一、前言 反洗钱是一个全世界都面临的艰巨任务,在中国,反洗钱同样具有重要的意义,因为它不仅能有效打击恐怖主义,而且还能体现中国政治经济的稳定,坚定中外投资者的信心.     

树立以RAROC为核心的风险管理理念

当前,国内商业银行考核其盈利能力的传统指标主要为ROE(股权收益率)和ROA(资产回报率),它们的计算公式分别为:     

高速公路项目公募REITs面临的困惑及建议——基于原始权益人的视角

高速公路项目公募REITs具有流动性较高、收益相对稳定、安全性较强等特点,对交通企业具有盘活存量资产、筹集项目资本金、降低债务风险等作用。然而,目前高速公路项目公募REITs存在满足要求的基础资产并不多、资产估值及协议交易存风险、并表及权益融资的审计风险、原始权益人主观意愿不强烈以及基础资产后续管理风险较大等困惑。针对上述问题本文提出四点建议,即简化审批要求、优化交易结构、完善考核体系、明确估值体系等。     

利用数据挖掘技术支持反洗钱系统

反洗钱,这是一个全世界都面临的一个艰巨的任务。在中国,反洗钱的成功更具有重要意义,因为它不仅打击了黑社会犯罪,而且体现了中国政治经济局面的稳定与安全,坚定了中外投资者的信心,对于中国的经济建设起着巨大的作用。     

EVA-上市银行业绩评价新标准

在 中国加入WTO后 ,中国的银行业面临着前所未有的冲击。在直面外国银行激烈竞争的情况下 ,国内商业银行无论是资产结构、资本质量、资本金充足率、管理水平等都与国外银行有较大的差距。因而 ,国内商业银行在努力提高管理水平的同时 ,将银行上市以扩大自身资本实力作为抵抗竞争的主要手段之一 ,因此上市银行的业绩则倍受众人关注 ,如何有效评定银行业绩 ,以什么标准更能真实地反映银行业绩成为新的难点 ,笔者试图用EVA作为新的标准来对银行业绩进行分析。一、银行上市的作用诚然 ,国内商业银行上市不但对银行自身的发展有众多优点 ,而且对中国的证券市场以及中国的宏观经济发展都起着重要作用 ,主要表现在以下几个方面 :(一 )可以改善银行自身的资本结构 ,形成良性的资本补充机制。资本充足率是衡量银行资本状况的重要指标。根据《巴塞尔协议》的要求 ,商业银行资本充足率不得低于 8%。然而截至 2 0 0 1年中期 ,工商银行的资本充足率为 4 75 % ;农业银行为 1 4 4 % ;建设银行为 3 79% ;中国银行为 8 5 % ;上市银行因为上市而建立了补充资本金的正常渠道 ,因而情况要好得多 ,如浦发银行、民生银行及深发展 ...     

全国主要交通集团业务模式调研

近年来,全国主要交通集团在各省委省政府的主导下进行了重组整合.2018年江苏省重组成立江苏铁路投资发展有限公司并由江苏交通控股集团控股;2020年山东高速吸收合并齐鲁高速后,成为首家万亿级省属交通集团;2021年四川省两家交通集团四川交投集团和四川铁投集团采取新设合并的方式成立蜀道集团.     

全国主要交通集团业务发展模式及资产证券化

近年来,全国主要交通集团在政府的主导下,进行了大手笔的重组与整合.如2018年江苏省重组成立江苏铁路投资发展有限公司并由江苏交通控股集团控股;2020年山东省主导山东高速吸收合并齐鲁高速后,成为首家万亿级的省属交通集团;2021年四川省两家交通集团四川交投集团和四川铁投集团采取新设合并的方式成立蜀道集团,即将达到万亿级...