商业银行如何做好反洗钱工作

自2007年起,我国相继实施了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱法律法规,并由人民银行牵头组织一年一次的反洗钱部际联席会议;2009年,中国人民银行、最高人民法院、公安部等部委又联合发布了《中国2008～2012年反洗钱战略》,这标志着我国反洗钱工作步入一个新阶段,境内金融机构的反洗钱工作也面临着更新、更高的监管要求。银行业作为我国金融体系中融资比重最大的行业,理应全面履行反洗钱职责。     

证券投资基金面临的困境与对策

我国证券投资基金的发展主要受制于外部客观问题和内部治理问题。来自外部环境的主要是政策市场特征、投资者参与意识淡薄、产品单一及相关法规不健全等。完善证券投资基金管理要从拓宽资本来源渠道，完善法律法规体系，加速监管的市场化进程以及推进产品创新，实现产品多元化。     

以风险为导向的商业银行信息科技审计研究

开展商业银行信息科技审计项目是应对信息化条件下审计工作全新挑战的必然选择。在此过程中,理清信息科技审计基本概念与内涵,明确信息科技审计分类标准,掌握信息科技审计常用方法与思路十分重要。本文将理论研究与经验分析相结合,指出了商业银行信息科技审计中常见的各类问题,并对如何提升商业银行信息科技审计工作水平提出了建议。