中资银行面临的美国反洗钱法律风险

金融危机后,美国反洗钱监管日趋严格,不断加大对商业银行的检查和处罚,汇丰、渣打、巴黎银行等国际大型银行遭受巨额处罚,中资银行也正面临越来越大的风险。本文从美国反洗钱法律和监管现状入手,对中资商业银行的可能面临的风险状况进行简要分析,并给出一点应对建议。