“无间道”挑战金融机构合规管理机制

新华网辽宁2月23日消息：“辽宁8亿元特大金融诈骗案主犯被判无期徒刑”——通过利用介绍银行到证券公司营业部购买国债的机会，福建省某公司总经理伙同证券公司营业部部门负责人骗取葫芦岛和铁岭两家金融机构资金8亿元挪用于炒股、炒期货、投资和还债，给两家商业银行造成经济损失共计4．2亿余元。葫芦岛市中级人民法院目前以诈骗罪，一审判处主犯无期徒刑。     

关于填写保函、信贷证明等法律性文件的意见

日常业务中,银行应客户申请,对外出具的各类保函、信贷证明多为受益人提供的合同文本,该类文本约定内容对受益入颇为有利。在对该类文本进行法律性审查过程中,经常遇到保函、信贷证明约定内容符合法律规定,但是违反银行规章制度或者对银行权益不利的情况。针对这种情况,以建设银行为例,特对填写保函、信贷证明等法律性文件提出法律意见,供参考使用。     

手机银行失密被盗，谁之责任？

2008年3月，王步辉到银行签约办理手机银行业务，并在签约账户内存款12万元。两小时后，王步辉发现该账户内款项10万元被连续转出，立即向公安机关报案。经查涉案金额正是通过手机银行转账方式分多笔连续转出。在公安机关调查过程中，王步辉承认因收到短信得知有人可帮其申请银行贷款，在与发短信人取得联系后，对方要求其开立账户并存入保证金，证明自己具有偿还能力。     

银行如何为客户办理继承业务

近日,辛先生来到银行,要求将其已死亡配偶——储户丁女士生前开立的活期存款账户（有结算功能）中的1万元转账至自己名下的账户,并提取丁女士活期存款账户中剩余的3万元现金。在整个业务办理过程中,辛先生未告知银行经办人员有关丁女士已经死亡的事实,因其持有丁女士的存折和有效密码,银行经办人员按辛先生的要求为其办理了转账和现金支取业务。