股市“负翁”的救赎

32岁的周先生位居公司高级经理,月入2万元,年终也有近5万元的分红,几年前已贷款买了一套房,目前还有10年的还款期,有私家车一辆.因为供房养车开销大,周先生存款却不是很多.2007年以来股市异常火爆,在2007年"十一"前后,他冒险把自己惟一的住房抵押,套现40万元全部投入股市,但时机不对,亏损近25万元.     

王轶桢:未来发展的三个思路

在金融产品销售过程中,由于利益驱动的原因,存在误导性销售和产品同质化的问题,在国际上也没有办法得到完美的解决.中国在这方面起步较外国同行晚.好的地方是,国内复杂化的产品相对较少,销售人员出现技术性的误导性销售的可能性相对较低,发生问题的可能性比较小.     

如何培养本土化的理财规划师

2005年8月，美林集团及凯捷咨询发布的（2005年度全球财富报告〉指出，2004年中国内地拥有百万美元现金以上资产的高收入人群比上一年度增加了4．3％，已经超过30万人，未来还将会以年均15％的速度递增。在2004年11月举办的“亚洲财富管理北京高峰论坛”上发布的一项调查表明，58％的高收入人士愿意在理财方面找专业人士咨询，获得更多的专业指导。这些数据都说明中国理财市场发展逐渐成熟。     

分论坛一:财富管理与客户营销

财富管理是银行利润增长的重要阵地,是银行业务转型的必由之路;而客户营销更是现代商业银行业务中不可或缺的组成部分。欧美银行业从20世纪80年代起,越发重视银行财富管理业务,在一些大型商业银行的全球盈利中,财富管理业务的贡献度超过了20%。眼下中国财富增长和资本市场膨胀的速度非常快,各家银行纷纷设立财富管理中心或类似的理财中心,以争夺这块蛋糕。然而由于我国银行业的转型起步较晚,在这方面还存在机制不够灵活、市场相对分割、缺少金融工具等一系列问题,需要通过加大产品创新、提高人员素质、改善信息披露等方式来进一步完善。财富管理与客户营销论坛提供了一个宽松的平台,请业内的专家畅谈自己的经验和思路,以达到互相学习、促进发展的目的。以下按发言顺序选取部分嘉宾的精彩发言。