加强欠发达地区基层央行反洗钱工作

中国人民银行专家曾对国内洗钱数量作过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大体上相当于中国经济总量的2％左右。由于我国目前采取比较严格的银行保密制度,银行账户管理比较落后,票据市场不够规范,金融机构之间支付信息共享网络平台仍未健全,中央银行的控制能力有待进一步强化。所以,走私、黑社会组织、网络诈骗、贪污受贿、赌博、空壳公司、地下钱庄等洗钱犯罪活动在国内都有不同程度的表现。     

再贴现业务管理及风险控制

再贴现是中央银行通过买进金融机构持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向金融机构提供融资支持的行为。在国内资金市场,中国人民银行作为中央银行,其通过调整再贴现率以及控制再贴现业务规模来调控货币市场资金总额,以实现货币市场稳定发展。本文以人民银行郑州中心支行现行再贴现业务办理方式为切入点,研究讨论如何实现在再贴现业务量持续增加时提升办理效率,规范业务办理手续,有效的防范和控制各类资金风险。     

中央银行会计集中核算系统业务风险分析与防范报告

中央银行会计集中核算系统(以下简称ABS系统)是人民银行核心业务系统之一,担负着确保资金及时汇划、保障账务安全处理等重要任务.其运行管理和风险防范对保证国家支付体系的正常运转意义重大,稍有不慎将会影响到整个社会经济活动的良性循环.本文以中国人民银行郑州中心支行(以下简称人行郑州中支)现行会计集中核算系统配置、人员职位设置、制度执行力为基础,分析业务处理中的操作要点与风险点,以期对实际工作中的风险进行有效防范.