完善反洗钱工作机制的几点思考

2007年6月28日,在中国反洗钱事业的发展史上具有里程碑的意义.是日,在法同巴黎召开的金融行动特别工作组(FATF)第十八届第三次全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织的止式成员.从此,中国在国际最具权威的反洗钱国际组织争取到了话语权,表明中国作为负责任大国,在国际反洗钱和反恐融资领域富有成效的工作得到了国际社会的普遍认可.……     

完善我国信用评级业管理若干问题刍议

建议从法律上明确人民银行作为信用评级业的集中统一管理主体地位,由人民银行协调其他管理部门制定评级业的监管标准和规范,各监管机构在各自职责范围内按照相应的标准规范实施对评级机构的具体监管。     

对支付系统在地市推广以及城市处理中心布局的现实思考

中国现代化支付系统建设和推广,是银行业提高金融服务水平、适应中国金融业改革需要的重大工程.在中国人民银行的组织领导下,经过3年时间,中国现代化支付系统最重要的一个应用系统,即大额实时支付系统经过系统开发、测试、试运行,按照先大后小的原则在省会城市逐步推广,2003年12月1日完成包括深圳在内的32个省会城市的推广应用,标志着支付系统建设取得了突破性进展.为了进一步做好支付系统在全国范围的推广,使其真正成为中国支付清算体系的核心支持系统,为银行业提供一个金融创新的公共平台和公平竞争的支付清算环境,全面提升中国银行业服务水平和支付清算的现代化程度,支付系统在更大范围推广势在必行.通过客观分析甘肃省经济发展状况和支付清算工作实际,在支付系统向地市推广和城市处理中心(简称CCPC,下同)布局上,我们认为要解决好以下几个方面的问题.……     

对全省人民银行系统事后监督工作开展情况的调查和思考

人民银行市州以上机构设立独立与业务核算部门的事后监督机构,将原来由各业务部门承担的事后监督任务移交专门机构办理,是贯彻落实新修订的<中国人民银行法>关于“建立健全本系统的稽核、检查制度,加强内部监督管理“的重要举措,标志着在人民银行依法履行央行职能过程中增加了自我约束的又一道“防线“.全省人民银行系统事后监督中心成立运作一年来的实践证明,事后监督部门完全履行职责,充分发挥查疏补漏、防范风险职能,尚有许多问题需要我们研究解决,以便于人民银行事后监督工作机制的尽快完善和各项业务的深入开展.……     

浅议人民银行的事后监督工作

人民银行的事后监督工作,不论是过去、现在还是将来,也不管是业务部门还是独立部门承担,都没有改变事后监督作为人民银行会计核算有机组成部分的性质.……     

谈企业对银行结算方式的选择

我国至今未建立银行结算学这么一个学科体系,企业单位在银行的结算活动,会计学(包括企业会计、银行会计)与财务管理学对这方面的研究至今十分缺乏.加之,我国1996年以来的银行结算改革是一次全方位、系统化的改革,从这几年的结算实践看,不少企业还表现出了许多方面的不适应,在银行结算方式选择过程中,还不能做到运用自如,迫切需要我们加强这方面的研究.     

人民银行事后监督工作效应探析

事后监督是人民银行内部控制体系的重要组成部分。无论从履行调整后的中央银行新职能来看，还是从适应人民银行业务发展和防范自身业务风险的客观要求来讲，加强事后监督工作，都具有非常重要的意义。在近两年来的会计集中事后监督工作实践中，事后监督的必要性和优势日益凸现，但与此同时，实践中反映出的一些制约事后监督工作的问题，也亟待我们去思考和解决。     

对《人民币银行结算账户管理办法》实施情况的调查

<人民币银行结算账户管理办法>(以下简称<办法>)于2003年9月1日在全国正式实施.为全面了解<办法>实施以来的基本情况,切实做好账户管理工作,近期,我们对甘肃省部分地区贯彻实施<办法>的情况进行了专项调查,并对<办法>实施过程中存在的问题和难点进行了分析和研究.……