伪造资料办理信用卡及信用卡套现问题分析

近几年，随着银行信用卡业务的迅速发展，伪造资料办理信用卡及信用卡套现等问题开始出现，产生了一定的风险。现就这些问题的存在形式、原因、风险、对策等作初步探讨。     

当前针对银行ATM机案件的原因及防范措施

随着我国金融电子化的深入发展和金卡工程的不断推进,ATM机在金融领域中的应用范围越来越广,各银行都将ATM机的投入和普及作为竞争的一种重要手段。ATM机在一定意义上相当于银行的一个小型网点,它的使用节约了银行的人力成本,改善了用卡环境,为客户提供了全天候、多方面的金融服务。但由于目前银行在防范ATM机操作风险方面还存在缺陷,同时当前社会治安形势比较严峻,一些社会不法分子针对银行ATM机的犯罪活动也随之凸现。笔者拟结合浙江省金华市金融系统情况,就银行ATM机案件的作案方式、发案原因及防范措施进行详细分析。     

抓四个重点拓展军队武警系统存款

近年来,建设银行积极推进“八一工程”,在拓展军队武警系统存款方面取得了较大成效。但由于历史上商业银行行政分工的限制以及客户管理的刚性特点等因素,工商银行的垄断地位一时难以彻底改变。据统计,在某地级市四大商业银行军队武警存款中,工商银行占据50％左右的市场份额,说明建行实施“八一工程”的长期性、复杂性与艰巨性。     

地方政府项目公司贷款的特点和风险防范

以土地使用权出让金为还贷来源的政府项目公司，是地方政府变通手法向银行举债，公司的组织结构仅设投资部及财务部，没有实体运作部门，公司资本金低，银行贷款金额巨大，银行监控困难，风险极大。中央政府应加大对地方政府的监控和指导，商业银行应正视政府项目公司的贷款风险．加强审查和监控。     

加强信访管理 促进和谐发展

信访数量是衡量一个分行和谐程度、员工满意程度的重要参数之一。2006年以来,建设银行浙江省金华市分行坚持以人为本、以防为主、防查结合的方针抓好信访管理,信访数量逐年减少。过去四年,该分行共收到群众来信来访件32件,其中2006年10件,2007年15件（其中5件系重复反映）,2008年1件,2009年6件（其中：2件系重复反映;1件属以往年度已调杏处理）．与上一个四年的58件（其中2005年13件,2004年18件,2003年16件．2002年11件）相比,减少了26件,下降幅度为44．8％．