对公账户向对私账户转账洗钱风险分析

经济发展愈快,资金流动愈活跃,作为资金载体之一的账户活动愈频繁。对公账户向对私账户转账在满足某些资金流转需要的同时,伴生了许多值得关注的问题。从反洗钱角度讲,此种交易方式暗含洗钱风险,当前要有效监控尚有困难。如何克服困难,全面有效监控,预防和打击洗钱犯罪,需要内外合理分工,上下齐心协作。     

农村物流的金融困局及其突围路径

农村物流金融是促进我国"三农"发展,解决我国农村问题的一个突破口。然而农村物流企业面临的金融"瓶颈"问题始终是难以解决的问题。本文在分析我国农村物流金融的基础上,解析了其金融困局所在,并为此提出了解决我国农村物流金融的突围路径,希望能对我国理论与实践践行者们有所助益。     

基于内控视角的操作风险管理探讨

从定性概念和国内外的实例研究两个新视角阐述了操作风险与内控制度的相关关系,其中重点对欺诈性操作风险作了详细分析,并分别从观念、业务、人员以及组织机构方面提出了相关建议。