存款频频失踪银行还能信吗？

没有短信提醒，没有电话告知，自己银行账户里的存款却不翼而飞。单笔失踪的企业存款最高达3.5亿元，尚未追回的个人存款近5000万元。这让许多市民开始焦虑：这是咋着了，我存在银行的钱还安全吗？以后，我们应该把钱放在哪儿？     

内外勾结骗保行为之定性

投保人等与保险公司的工作人员相互勾结骗取保险金的行为如何定性,在理论上存在诸多分歧。目前的＂一般主体决定说＂、＂主犯性质决定说＂、＂实行犯性质决定说＂以及＂法条竞合说＂都存在难以克服的问题,相对而言,＂实行犯性质与核心角色综合说＂是合理的。     

内部控制和项目管理的关系研究

1、实施内控的背景 1.1实行内控的起因 前两年以安然和世通为代表的上市公司会计造假事件,他们通过上下串通、内外勾结,虚报利润.这些财务丑闻极大地动摇了资本市场赖以生存的信用基础.     

理财微语

官方微博:http://weibo.com/dzlcgw01【所谓的存款"失踪"其实是"被骗"】最近一段时间,关于银行巨额存款"失踪"的问题被大家广泛关注。2月4日,银监会发文《所谓存款"失踪"原来是"被骗"》对此事作出了解释。银监会表示,所谓的存款"失踪"其实是"被骗",诈骗的形式有三种:第一是社会人员诈骗,第二是银行员工与社会人员内外勾结诈骗,第三是银行员工骗取客户存款。     

我们这个时代的病

抑郁,特别是贪婪,显示出中国确实还是处在发展中国家的状态,人们更多关注的还是生理的脱贫而不是精神的脱贫一个人如果长期处于压力之下,再加上性格有点刚愎自用或者说过于骄傲,那么最终会是什么结果?我不敢想象。这样的人一般不太愿意接听电话,因为在压力之下,电话那头传来的,想象中,通常不大会是好消息。或者,他也不需要跟外界沟通,因为外人也帮不了他太多,只有自己扛,在死磕自己中,要么胜利,要么失败。他的光荣与痛苦,都归于他一个人。     

金融科技风险防范实证与对策

正近年来,我国金融科技风险案件呈逐年上升之势,其所带来的不良影响和造成的社会危害,已经成为我国金融业发展最主要的软肋和制约我国经济金融持续、健康、稳定发展的主要瓶颈。因此,如何通过有效的措施防范和化解金融科技风险成为业界关注的重点,本文试从案例实证分析来探寻金融科技风险防范的对策。     

小心被骗:街头卖低价大米 诱路人刷卡套取信息

<正>针对近段时间以来,各地曝出多起银行存款"失踪"案件,有关业内人士日前在2015年度银监会系统法治工作会议上提出,将专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件,严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人,切实抓一批反面典型。此前,银监会微信公众号"金融街15号"日前发布揭秘文章称,所谓存款"失踪"原来是"被骗"。不同于以往的银行卡被盗刷,近期多起巨额存款被盗事件,其存款模式和作案手法具有高度的相似性,均系有关人员以高额好处费或高额贴息为诱饵,诱使客户将     

杜绝存款被骗 保护银行信誉

银行可从制度、责任、消费者教育等三个方面,防范存款诈骗,维护良好信誉近期暴露的个别银行内外勾结诈骗客户存款的案件,以及个别银行员工误导客户购买保险和理财产品的现象,一点点蚕食着银行业在老百姓中的良好信誉,若不能有效遏制,银行业将付出沉重的代价。商业银行的信誉,毁掉容易重建难。     

保险诈骗犯罪及其相关理论研究

保险制度是我国一项重要的经济、金融制度,保险业的发展为我国经济社会的发展作出了重要贡献。但是随着保险业的发展保险诈骗犯罪却越来越多,社会危害也越来越大,这种现象引起实务界和理论界的高度重视。可是无论实务界在处理保险诈骗犯罪及其相关问题时,还是理论界在研究保险诈骗犯罪及其相关理论方面时对一些问题都存在较大的争议。为了统一标准,更好地打击保险诈骗犯罪,有必要对这些争议问题加以厘清。本文从保险制度着手分析认为,保险诈骗犯罪的危害是严重的,特点是突出的,原因是多方面的、深层次的;鉴于保险诈骗犯罪的多样性、复杂性,应严格依照构成要件认定其入刑标准;对于保险诈骗罪的着手,应该根据刑法第198条所列举的各项行为具体地认定其着手标准,应根据每一具体犯罪情况确定其着手的标准;对于内外勾结骗保的情形,应当以贪污罪或职务侵占罪论处。     

科技部门官员揭秘科研经费利益链

科研经费一定程度上已经沦为了政府官员寻租的资源。一直以来,科研经费资源的分配特点是:分散,碎片化。为什么呢?便于寻租,分散的科研资金可以照顾到方方面面的关系。这个钱不是一个人掌握的,是一个“集团”掌握的。科技部门的处长和领导们都可以介绍关系来拿项目,权力最大的是某些厅级领导。处长把项目给了谁,厅长是知道的,因此厅长的关系处长也要照顾。以前,不同的人会打来电话要项