银行体制不改 贪污腐败难禁

内地银行业近期接连发生多宗大案，继中国银行一名分行行长拿走几亿元潜逃之后，建设银行董事长张恩照也被揭发涉嫌收受回扣而出事，稍后又传出农业银行职员与不法分子勾结，骗取银行贷款；丑闻一宗接一宗，中国银监会于是在上周日发出一项《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，提出了十三条“指导意见”，除了要求加强监控之外，还特别强调“问题长期得不到有效解决的单位，     

“魔鬼”在分羹——电信行业潜规则揭秘

如今，手机短信诈骗越来越猖獗。个别不法分子的嚣张已让手机用户们四面受敌．但更令人防不胜防的是．一些SP（短信内容服务商）等公司组织竞也明目张胆地骗取手机用户的话费。作为关系国计民生的国有垄断企业，电信运营商在其中扮演了什么样的角色？谁来监督SP和电信运营商的行为．从而保护消费者的合法权益？[编者按]     

李荣融：国资流失表现在四个方面

国资委主任李荣融近日说，在改革改制过程中确实存在国有资产流失的问题。国有资产流失的主要表现在：转让国有产权没有完全进入市场，难以发现国有产权的市场价格，很难判断国有资产是保值增值还是贬值流失，少数不法分子乘机暗箱操作、收受贿赂、低估贱卖国有资产。国有产权向管理层转让问题突出。一些企业在制订改制方案、选择审计和资产评估中介机构、确定转让价格等重大事项中，     

合资广告的骗局

报刊具有较强的权威性，可信度强。然而少数不法分子却利用这一点。刊发虚假广告，诱人上当，骗取巨款。     

银行基层会计内控建设思考

当前，银行基层营业机构会计内控工作中仍然存在不少缺陷和不足，这其中既有规章制度和系统设计本身不够完善的问题，也有规章制度执行不到位的问题；既有内控理念落后、风险防范意识淡薄等主观原因，也有人员紧张、岗位制约难以完全到位等客观情况；既有内控体系本身存在的缺陷，也有改革深入的形势下员工思想变异的问题。这些缺陷和不足的存在，可能给一些内外部的不法分子伺机窃取银行和客户资金造成可乘之机。     

安全用卡，这些细节记心间

密码设置不要过于简单 密码设置是安全用卡的第一道关卡，专家提醒，持卡人在设置密码时不要设置简单数字排列的密码，或用生日日期、电话号码、身份证件号码、家庭住址门牌号、邮编号等有关个人信息的数字作为密码，以防被不法分子破译。“最好设置那种易于记忆但难以破译的密码。例如，将‘北京奥运会’的笔画‘581276’设为密码。”专家建议说。此外，不要将密码存放在手机里，     

如何化解基层商业银行反洗钱工作中的“四重四轻”

自《反洗钱法》实施以来，各商业银行对反洗钱工作都十分重视，有效防范和打击了不法分子利用银行结算工具进行洗钱活动。但据笔者观察，多数基层商业银行在反洗钱工作中普遍存在着“四重四轻”现象，影响了反洗钱工作的实质效果。     

呼声

农村虚假致富信息为啥愈演愈烈 随着新农村建设各项工作的推进，广阔农村已成为商家发布信息、寻找商机的热点。但一些不法分子利用农民急于脱贫致富的心理，不断发布、制造虚假致富信息坑农害农，严重损害了农民群众的利益。     

如何甄别、防范国际长途盗打现象简

伴随信息通信技术的快速发展,某些不法分子竟利用科技手段盗打国际长途电话,其结果不仅给个人或企业造成不必要的损失,同时也扰乱了正常的通信秩序。为了防范这种现象的发生,本文从实际案例出发,对盗打国际长途电话进行技术分析并提出有效的拦截措施。     

农村创业者当心连锁加盟陷阱

＂在严峻的就业形势和激烈的商业竞争中,什么项目机遇大、稳赚钱？也许你一直在考虑却一直没有结果。其实你不必困惑,请加盟××连锁,它能让你以少量的投资很快梦想成真……＂而今,类似加盟广告充斥着报刊、电视、网络等各种媒体,让农民朋友不能不怦然心动。其实,其中很多是不法分子令人防不胜防的诈骗伎俩。以下案例,也许能帮你擦亮眼睛。