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| 利率上升周期中商业银行资产负债期限匹配失衡的风险与对策 | |
| 引用本文： | 胡燕京,宋孝善.利率上升周期中商业银行资产负债期限匹配失衡的风险与对策[J].金融经济(湖南),2006(5):32-34. |
| 作者姓名： | 胡燕京 宋孝善 |
| 作者单位： | 胡燕京（青岛大学经济学院）;宋孝善（青岛大学经济学院） |
| 摘 要： | 一、中国银行资产负债期限匹配失衡的现状 理论上讲,商业银行的资产负债的期限结构应该是匹配的,以规避利率风险、避免出现流动性困难.但实际上,银行在经营中普遍存在着"短钱长用",资产负债期限结构错配的现象,也就是说商业银行的长期资产占总资产的比例高于长期负债占总负债的比,银行实际上在用短期负债为长期资产融资. |
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