新形势下对基层央行反洗钱有效履职的思考

一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃1.洗钱活动涉及的领域不断扩展当前随着国内金融市场不断完善,资本市场交易活跃,金融创新带来的金融服务手段日趋多样,这同时给洗钱活动提供了更多的方法,洗钱活动在整个金融领域都非常活跃。与此同时,随着经济的不断发展,洗钱活动中的金融与非金融的界限也被逐步打破,“非金融部门”中的房地产、珠宝行、会计师事务所以及常规的商业流通领域已成为洗钱活动涉及的领域,但这也是基层央行反洗钱工作的空白区域。虽然《反洗钱法》实施后,央行将反洗钱的范围从银行扩展至所有金融领域,2007年10月1日,证券、保险公司就要正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易的数据。但目前欠发达地区反洗钱工作重心在于银行业大额可疑金融交易的监测,基层央行长期与银行类金融机构联系密切,对于证券、保险业金融机构业务往来不多。2.国际热钱流动日益活跃根据国际货币基金组织的估计,每年有相当于1万亿美元的游资在世界外汇市场频繁游动。据测算,2006年,流入中国境内市场的境外投机性资金大约为230亿美元,其中大部分进入了A股市场。目前我国的资本项目下没有实现自由兑换,但国际热钱仍通过隐藏在经常账户和资本账户下的变相流动,以及走...