| 摘 要： | 《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的里程碑。学习贯彻《反洗钱法》,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪、保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用,也有利于促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序。金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,应当自觉履行反洗钱义务。基层金融机构怎样履行好反洗钱的职责是当前的一个新课题,对此,作者谈点浅见。一、基层金融机构反洗钱工作的现状1.思想认识不足,履行反洗钱职责的积极性不高。在《反洗钱法》出台以前,反洗钱工作主要由公安部门承担,各金融机构接触甚少,对反洗钱的具体要求和内容了解不深,缺乏反洗钱意识,认为反洗钱工作重点在沿海地区和经济发达的大城市,看不到洗钱活动已蔓延到内地和中小城市,忽视洗钱活动的危害。有的金融机构认为:“反洗钱是人民银行的事,跟我们关系不大,在金融机构开展反洗钱工作,只会增加成本,出不了效益,是亏本的买卖”。由于认识不到位,金融机构参与反洗钱工作的积极性不高,不能自觉履行反洗钱工作职责。2.规章制度执行不到位,业务操作不规范。金融机构在金融服务中本来早有完整的规章制度...
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