商业银行反洗钱智能方法实践探讨

随着银行自身变革、客户变化和科技变革日新月异，银行对公金融服务面临的痛点之一就是风控成本高。为有效控制合规风险，需加强对业务中贸易背景真实性核查，可通过智能方法建立反洗钱模型，提高客户尽职调查和甄别可疑交易的效率。文章阐述了当前商业银行反洗钱智能技术，并以贸易背景真实性智能核查和反洗钱智能管理系统为例，介绍实际场景中用到的反洗钱智能方法，并提出对商业银行建设反洗钱智能系统的建议。