地方金融控股公司风险评估及预警体系研究

金融控股公司因“跨业经营、多层架构”的基本属性,具有诸多单一金融机构不具备或不显著具备的特殊风险,如何对金融控股公司风险进行评估与预警成为一个难题。本文基于地方金融控股公司视角,针对母-子、子-母、子-子公司及外部交易过程中涉及的业务类型、风险类型与特征,分析地方金融控股公司面临的资本风险、关联交易风险、集中度风险及风险传染等特定风险评估与预警的措施、方法及挑战。本文在《金融控股公司监督管理试行办法》指明的金融控股公司基本治理架构与全面风险管理要求的基础上,提出对地方金融控股公司进行风险评估及预警的对策与建议。