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| 县(市)级金融机构反洗钱工作应重视现金管理存在的问题 | |
| 作者姓名： | 谢正华 |
| 作者单位： | 中国人民银行仁怀市支行 |
| 摘 要： | <正>现金结算是所有结算工具中最简单、快捷和易于掌握使用的支付结算工具,也是犯罪分子进行洗钱的主要工具之一。近年来,为加强对现金的管理,从源头上遏制利用现金进行洗钱犯罪,人民银行严格执行大额现金支付管理规定和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,发挥了积极的作用。但现金管理法规陈旧、管理手段落后及与反洗钱存在冲突等问题在一定程度上制约了反洗钱工作的开展。一、传统的现金结算理念造成现金使用量偏高,给反洗钱的资金交易监测带来难度长期以来,现金结算方式由于其简单、快捷、不需要太多专业知识的特点,加上现行的现金管理法规对存款人存取现金未进行服务 |
| 关 键 词： | 反洗钱 金融机构 现金管理 现金支付 报告管理 现金结算 结算工具 人民银行 管理法规 严格执行 |
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