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| 浅析银行卡业务风险及防范 | |
| 作者姓名： | 王剑飞 桑希军 |
| 作者单位： | 黑龙江监管局(王剑飞)，黑龙江监管局(桑希军) |
| 摘 要： | 随着科学技术的迅猛发展,人们观念的不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。据不完全统计,截至2003年底,全国商业银行累计发卡量超过6.5亿张,人民币卡交易量45亿笔,交易总金额18亿元。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。一、银行卡业务风险类型1.持卡人信用风险。持卡人违反银行卡章程,非善意透支或信用状况下降所造成的风险。如持卡人因公司破产、下岗、失业、生病及其他意外事故等原因造成经济恶化而无力偿还欠款;… |
| 关 键 词： | 银行卡业务 风险 客户 透支 收单业务 |
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