数据挖掘与资金池流动性管理研究——以广东省交通集团财务有限公司为例

资金池备付率越低,资金利用效率就越高,流动性风险也就越大。本文首先探讨了资金归集率、备付率与综合效益之间的联系,提出"最佳备付率"的测算方法,并以广东省交通集团财务有限公司历史数据为样本,测算出其"最佳备付率"范围,分析了融资环境对资金池流动性的影响,然后就提高资金池抗风险能力及资金利用率提出若干建议。