关于“现金池”业务的思考

“现金池”业务是一种大中型企业集团进行资金集中管理的高端现金管理产品。企业集团母公司通过“现金池”,可以在不影响子公司日常业务的情况下,以委托贷款方式,将所有本地区及跨地区子公司的资金进行统一调配,实现同城及跨地区的自动化资金集中管理。具体而言,通过依托银行先进的网上银行平台,集资金自动划转、目标余额管理、委托贷款计价、网上利率维护、利息自动拨付、账户透支设置、大额双向调拨、日终多次回收、网上信息查询、标准数据接口等功能于一身,通过精心设计的账户结构和功能安排,使企业集团在不影响子公司正常业务的情况下,实现同城及跨地区的资金集中管理。