浅析基层行承兑汇票“上门贴”风险及控制措施

所谓异地客户“上门贴”，即：根据异地承兑银行或客户提供的贴现需求信息，贴现银行派出票据中心工作人员到客户处收票，现场审查客户资料、票据，到承兑银行办理票据查询后，填制贴现凭证，电话或传真通知本行将贴现资金转入贴现申请人所在地存款帐户，携银行承兑汇票等重要单证及相关业务资料返回。从管理和操作环节上看，银行承兑汇票异地客户“上门贴”蕴含着较大的风险。本文就该项业务存在的风险及控制措施提出几点探讨性看法。