|
|||||
|
|
| 关注利用个人银行结算账户进行洗钱 | |
| 作者姓名： | 包丽丽 刘英军 赵明 |
| 作者单位： | 中国人民银行镶黄旗支行,新宝力格镇013250 |
| 摘 要： | 一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患（一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式， |
| 关 键 词： | 个人银行结算账户 洗钱 银行结算账户管理 居民身份证 利用 识别技术 客户身份 身份证件 |
| 本文献已被 维普 等数据库收录！ | |