防控银行卡业务风险问题探讨

随着银行卡业务的快速发展和市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的伪冒、诈骗、纠纷、投诉等现象频发，积极防控银行卡业务风险愈显重要。本文结合工商银行的运作经验，提出加强内部合规性管理，强化外部部门间联动，在社会联动整治、联网监控建设、制度流程梳理、技术创新支持、人员培训教育、市场商户甄别、风险隐患消除等各个层面，完善制度执行、检查监督、应急处置和风险预案机制，提高银行卡业务风险的防控能力。