银行违账外经营的表现形式及检查的关键环节 |
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作者姓名: | 章壮本 |
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作者单位: | 交通银行重庆分行 |
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摘 要: | 银行违规账外经营,由于具有较强的隐蔽性,给检查工作带来了极大的困难。为了有效降低银行账外经营带来的巨大损失,研究银行账外经营的表现形式,从中摸索出一些规律性的东西,对于制定相应的管理对策将会起到积极的作用。违规账外经营的表现形式及基本操作1.利用银行定期存单违规从事账外经营。这种方式是借用银行正式存单作为骗取资金的工具,它的最大特点是利用银行在社会上的信誉获取资金。这种账外经营的一般操作程序是,先开出高利率的存单(也有在存单上是正规利率,另签协议补差的),将获取的账外存款直接划入某账外贷款户(也有通…
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