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| 银行结算账户管理缺陷影响反洗钱监管工作应予关注 | |
| 引用本文： | 唐斌,曹春桂.银行结算账户管理缺陷影响反洗钱监管工作应予关注[J].金融发展研究,2010(10). |
| 作者姓名： | 唐斌 曹春桂 |
| 作者单位： | 中国人民银行德州市中心支行,山东,德州,253012 |
| 摘 要： | 一、当前银行结算账户管理缺陷对反洗钱工作的影响
(一)开立账户的地域限制不严格,给洗钱提供了便利
我国现行账户管理办法规定,开立异地结算账户是根据客户申请,通过向企业注册地网上查询回复,提供营业执照正本或个人身份证件即可,根据自身结算需要可以在异地开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户和个人结算账户.这给洗钱者利用自身或关联账户频繁进行资金转移,模糊交易去向提供了便利,也给执法机关跟踪资金流向、冻结资金账户、打击洗钱犯罪增加了很大的难度. |
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