电子银行业务洗钱风险问题探讨 |
| |
引用本文: | 杨剑光.电子银行业务洗钱风险问题探讨[J].华南金融电脑,2014(12):91-95. |
| |
作者姓名: | 杨剑光 |
| |
作者单位: | 中国人民银行瑞金市支行 |
| |
摘 要: | 随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。
|
关 键 词: | 金融科技 电子银行业务 洗钱风险 反洗钱监管 |
本文献已被 CNKI 维普 万方数据 等数据库收录! |
|