摘 要: | 宏观经济形势的变化和金融强监管时代的到来使得银行业金融机构的合规风险管理被摆在越来越重要的位置上。近年来银行业频繁发生的违法违规事件也显示出行业整体风险管理的缺失和不足。本文通过对最近陕西省银行业处罚案例进行总结分析,以中国进出口银行为例,提出有针对性的意见建议。首先,文章对加强银行业金融机构合规风险管理的必要性进行了理论分析;其次,通过整理分析2018年的陕西省银行监管部门的判罚案例,对当前省内银行业金融机构合规风险管理存在的问题特点及主要原因进行了深入分析;第三,针对发现的问题提出陕西省银行业应对合规风险的策略与建议;第四,以中国进出口银行为例,分析如何进一步提升合规风险管理水平。
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