基于贸易结算数据的反洗钱分析模型 |
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引用本文: | 孙国鹏.基于贸易结算数据的反洗钱分析模型[J].中国外资,2010(18):40-40. |
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作者姓名: | 孙国鹏 |
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作者单位: | 审计署金融审计司 |
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摘 要: | 洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同.而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点.并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法.利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。
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关 键 词: | 反洗钱机制 贸易结算 模型 银行业务处理系统 决策树算法 洗钱行为 国际社会 犯罪所得 |
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