由两起涉嫌洗钱案例反观银行业金融机构客户身份初次识别难点

客户身份识别是金融机构防范洗钱等外部风险的重要举措，客户身份识别的有效性决定了金融机构的资产质量和避免洗钱威胁。监管机构为此制定了一系列相关制度来规范指导银行业金融机构开展客户身份识别工作，然而从目前银行业金融机构监测出的可疑交易线索看，金融机构客户身份初次识别方面仍存在一些操作困难，影响了客户身份识别的效果。