强化资金管理 增强企业活力——中化总十一化建内部银行成效显著

中化总十一化建公司,成立内部银行,引进国家银行的信贷、结算、利率等机制,在调剂融通,节约利息,增加积累,提高经济效益等方面收效显著。这个公司下属八个施工生产单位,五个费用核算单位,遍及全国六省十二市,承担着国家化工、石油、石油化工战线等多项重点工程的建设。各自在经济上相对独立,独立核算,白计成本,分别在各地建设银行开设帐户。虽然对加强生产经营,落实经营承包责任制,调动职工的生产积极性发挥了较大的作用,但是,由于过于分散,库存物质增加,定额流动资金平均余额上升,资金周转慢,沉淀多,使用效果低,无法调剂融通,而且违控、违规、违纪的现象时有发生,直接影响到企业整体经济效益的提高。1988年,他们在开封市建行的大力支持下,借鉴兄弟单位的经验,结合自已实际,组建了公司内部银行。通过一年多的实践使它具有企业内外结算巾心、资金控制和监督中心、资金信贷中心等作用。1988年内部银行成立后的一个余月的时间内,利用集中的资金归还国家银行贷款300万元,节约利息支出7.65万元。1989