员工行为风险管控的“他山之石”——读《金融业行为风险指南》

<正>近年来，多家国内商业银行因员工行为管控不足导致大案要案频发而遭受严厉监管处罚，这也让商业银行业务一线部门在案件防范工作方面面临巨大压力。员工行为管控作为国际银行业的舶来品，在我国银行业起步相对较晚，并没有行业普遍行之有效的实践与经验，完全由各家银行自行把握，目前市面上对此方面规则介绍的书籍也比较少。近期，笔者读曾在英国监管机构及银行部门工作的英国资深合规官彼得·海恩斯联合英国、美国、澳大利亚等国大学教授及银行合规官等实务人士编著的《金融业行为风险指南：国际经验、合规对策及情景运用》（简称《金融业行为风险指南》，