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| 资金绕道回流 逃避银行监督——借款人通过资金绕道回流方式挪用信贷资金值得关注 | |
| 引用本文： | 张维.资金绕道回流 逃避银行监督——借款人通过资金绕道回流方式挪用信贷资金值得关注[J].黑龙江金融,2014(5):62-62. |
| 作者姓名： | 张维 |
| 作者单位： | 双鸭山银监分局 |
| 摘 要： | ＂三个办法一个指引＂贷款新规的出台为规避信贷资金挪用起到了较好的保障作用,但仍有部分借款人采用各种手段进行监管套利。通过检查发现,部分借款人采取信贷资金绕道后回流至借款人及关联人账户的方式,逃避银行监督。监管部门和银行业金融机构对此应高度重视,采取有效措施,切实防范借款人变相挪用信贷资金带来的信用风险。
资金绕道回流的方式
贷款新规要求借款人从银行获得贷款后,凡符合受托支付条件的贷款均采取受托支付方式,即由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托, |
| 关 键 词： | 信贷资金 银行监督 借款人 回流 逃避 银行业金融机构 贷款人 保障作用 |
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