邮政金融客户营销专家系统在代理金融网点转型中的应用

邮政代理金融网点转型(以下简称网点转型)即将经营理念由以产品为中心转为以客户为中心,其核心是观念的转型,以客户需求为推销重点,持续地对客户关系维护,提高客户对邮政的满意度,延长客户在邮政金融网点的生命周期。为帮助邮政发展金融业务及网点转型的需要,设计并建设了邮政金融客户营销专家系统(以下简称系统)。该系统帮助理财经理为客户提供人性化的服务、挖掘客户需求、有效地进行产品销售,同时帮助理财经理在客户进入网点办理业务前、在网点办理业务时、离开网点后三个阶段分别做到事前、事中、事后营销和关怀,增加营销机会,加强客户对邮政网点的忠诚度和满意度,促进了业务规模的扩大和收入的增加。