加速硅谷银行破产的“无固定期限存款”久期“跳跃”在中国会发生吗?——基于中国上市中小银行和硅谷银行的比较分析 |
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引用本文: | 景文宏,邓廷波,田文瑶.加速硅谷银行破产的“无固定期限存款”久期“跳跃”在中国会发生吗?——基于中国上市中小银行和硅谷银行的比较分析[J].甘肃金融,2024(2):44-48+55. |
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作者姓名: | 景文宏 邓廷波 田文瑶 |
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作者单位: | 1. 中国人民银行甘肃省分行;2. 中国人民银行嘉峪关市分行 |
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摘 要: | 文章梳理了欧美银行风险事件爆发的原因,对照硅谷银行破产成因,分析了当前我国中小银行的经营及风险状况,指出在资产负债结构方面:硅谷银行整体失衡,我国中小银行相对稳定,但仍需警惕期限错配;在盈利模式方面:硅谷银行以投贷联动为主,我国中小银行盈利方式相对多元化;在资产质量方面:硅谷银行看似极其优秀,实则“虚高”,我国中小银行整体相对平稳,个体之间差异较大,最后提出选择稳定可持续客户群、优化风险资产配置、提升资产负债管理能力、强化风险管理和内部控制、重塑科创金融专营机构的市场定位等相关对策建议。
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关 键 词: | 硅谷银行 “无固定期限存款” 中小银行 |
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