浅谈通过非银行渠道实施洗钱犯罪的形式及治理对策

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。目前，犯罪分子洗钱活动发展较快，而且形式呈现多样化，手段更加隐蔽。国内腐败分子利用监管的漏洞，通过非银行渠道实施洗钱，大肆转移赃款，使银行无法监测到赃款的流向，反洗钱工作面临新的挑战。