对当前反洗钱工作的几点建议 |
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作者姓名: | 周华 李博 |
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作者单位: | 中国人民银行吉林市中心支行,吉林吉林132011 |
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摘 要: | 我国反洗钱工作目前还存在一定不足:一是处于反洗钱斗争第一线的金融机构,对工作人员的反洗钱教育还不够深入,工作人员普遍缺乏反洗钱的意识和经验,与反洗钱工作的要求差距较大。二是个别商业银行为拉存款、保客户,违规经营。如将客户的不明资金转入储蓄账户,违规为客户多头开户、提取大额现金、办理票据承兑及贴现业务,为身份不明的人提供保险箱业务等,给洗钱犯罪提供了可乘之机。三是监管洗钱技术手段落后,各银行综合核算系统缺少反洗钱分析系统,无法做到对异常支付交易进行及时的监测、记录、分析,监控洗钱活动的手段较为落后。四是对参与洗钱活动的地下钱庄等非法金融机构打击不力。五是对跨国资金流动缺乏有效监管等等。
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关 键 词: | 反洗钱工作 非法金融机构 工作人员 违规经营 贴现业务 核算系统 洗钱活动 有效监管 |
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